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最大信用卡诈骗案已判决

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admin 发表于 2019-12-16 11:05:58 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 信用卡诈骗案有大有小,近日消息称,信用卡最大诈骗案已经判刑了。

  用邮储银行、招商银行、中国银行等5家银行办理信用卡过程中的审查漏洞,海口“80后”管春峰疯狂冒用他人身份办理了135张信用卡,恶意透支95万余元,其中一家银行竟为骗子办卡96张之多。12月17日,崇川法院对这起海口有史以来最大的信用卡诈骗案作出一审判决:以信用卡诈骗罪判处管春峰有期徒刑9年,并处罚金40万元。

  记者在采访此案过程中发现,信用卡诈骗已经成为金融行业“毒瘤”,几乎海口每家银行都深受其害。承办此案的公安干警、法官和检察官告诉记者:市民办理信用卡要慎重、理性,不能只享受刷卡透支的快感而忽视需要承担的法律责任,同时也呼吁银行一定要严格信用卡办理程序,加强办卡当事人身份信息审查,更要加强银行员工的教育和管束,千万让不能让后者“助纣为虐”。

  以公司名义出具虚假收入证明

  管春峰今年31岁,海口人,中专文化,曾经在一家银行做过职员。2019年,管春峰以海口某贸易有限公司法人代表的身份办了一张信用卡。此后,管春峰通过银行熟人,介绍了几名亲戚朋友办了信用卡,都是以本公司员工名义出具虚假收入证明。

  几次帮人办理信用卡,管春峰似乎看出点“门道”:银行在办理信用卡过程中,一些业务员出于业绩指标考虑,一般不会亲自去核实每个申请办卡人的工作和收入情况。管春峰于是萌生了冒用他人身份信息办理信用卡骗钱的想法,并以朋友名义注册了多家公司,申请了7台POS机,准备刷卡取现。

  用手机摄取黑车司机身份信息

  要想办信用卡,就得要大量的他人身份信息。为此,管春峰绞尽脑汁。

  2009年年初,管春峰跑到海口的吕四、王鲍、大兴、海口临江以及通州等地的乡镇路口,找一些开黑车的司机,以发放一些网购来的车载吸尘器、车载冰箱、汽车防冻液、煤气灶等物品为诱饵,骗取他们的身份信息。

  为什么要跑去启海一带找黑车司机?管春峰这样交代:“我是说启海话的,在物色对象时,我也有意识地在海口、海口一带,一来可以拉近距离,二来也方便骗取信任。这些开黑车的人没有固定职业,容易被我的一些赠品所诱惑,然后提供他们的身份信息。另外,这些人没有固定的职业,一般不会有信用卡办理记录,便于我为他们出具假的收入证明。”

  从2009年至2019年,管春峰先后在多家银行,通过冒用他人身份信息的方式,疯狂办理信用卡,并通过POS机刷卡套取现金。骗取的钱款,管春峰主要用于日常开销和购物消费。为了持久使用信用卡,管某也会适时还一点欠费,防止被银行、卡主发现。

  要找“合适理由”复印一些黑车司机的身份证和驾驶证,管春峰也觉得不甚方便,因此他就拿手机拍摄他们的驾驶证和身份证,快速获取他们的身份信息。令人瞠目结舌的是,个别银行甚至不审核当事人的身份证原件和复印件,只要管春峰拿来身份证信息,就帮助管春峰大肆办卡。

  2019年3月15日,发现莫名其妙“欠”下邮储银行4176元的受害人彭某向崇川警方报案。两个月后,犯罪嫌疑人管春峰被警方抓获归案。

  信用卡诈骗5000元可构罪

  对于管春峰这样的恶意透支信用卡行为,通城公检法系统高度关注。

  今年4月下旬,来自市公安局经侦支队以及崇川区公安、检察、法院以及7家银行的近40名代表曾聚集一堂,召开“防范金融风险 共建诚信社会”信用卡管理专题研讨会,共同探讨预防和减少信用卡犯罪活动的策略。

  与会人员普遍认为,虽然犯罪多发,但很多的信用卡诈骗犯罪并未能进入刑事诉讼程序,而是通过民事诉讼程序或私力救济寻求解决,一方面犯罪行为不能得到及时有效的打击惩处,犯罪分子逍遥法外,银行的损失难以得到充分赔偿;另一方面公安机关不能有效地行使刑事侦查权,同时也大大增加了法院的办案压力。会议提出,今后公检法三家和金融机构要建立合作机制,并加大信用卡法律知识的宣传。

  崇川区检察院相关负责人介绍,目前很多信用卡的持卡人对透支信用卡的行为存在认识误区,最常见的想法是:信用卡本来就是用来透支的,透支消费是天经地义,什么时候有钱了再把钱还上。事实上,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为就已经构成信用卡诈骗罪。司法实践中,一般以5000元作为构罪标准。

  承办管春峰一案的崇川法院法官冯卫国介绍,“今年以来,信用卡诈骗案件呈现上升趋势,崇川法院今年共审理信用卡诈骗案33件,去年仅为6件。 ”他认为,目前信用卡诈骗案件猛增的原因,一是公民身份信息泄露日益严重,二是银行办理信用卡时把关不严。他提醒广大市民不能受小恩小惠的诱惑,向他人透露自己的个人信息。相关单位和个人更不能受利益驱使,而将所掌握的公民信息予以泄露。银行工作人员办理信用卡要严格按照遵循相关制度,以免不法分子有可乘之机。

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