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海口兄弟俩用POS机刷信用卡 1年取现2.6亿元

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admin 发表于 2019-12-9 22:42:56 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 租两间办公室,申领10余台POS机……两兄弟合谋,仅被抓当天就取现30多万元,一年取现超过2.6亿元。这起发生在海口的特大POS机取现案件日前经海口警方披露后,再次引起社会对信用卡非法取现的广泛关注。业内人士表示,POS机取现背后是银行等部门监管漏洞所致,而巨额取现将严重干扰国家金融秩序稳定,容易滋生“盗刷”等多种犯罪行为。

  来自海南的冼某培和冼某源两兄弟,通过在海口市越秀区环市中路某大厦租用两间办公室,先在工商部门注册成立海口某电子科技有限公司、海口市某工艺品商行等4家公司,然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机,加上借用的POS机共16台,在不到一年的时间里,暗中非法套取现金额超过2.6亿元。

  2013年9月25日,这家特大POS机取现窝点被海口警方成功端掉。就在查获当天,记录显示,犯罪嫌疑人为他人刷卡取现10笔,金额达30多万元。

  当前,POS机取现已是一门“生意”。一些POS机特约商户利用部分持卡人急于套出现金的心理,便使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金,并从中赚取手续费。

  “为了抢占市场,一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序,疏于防范,造成持大量虚假资料的、不符合要求的商户成功通过审核。”中国银行海南分行金融部一经理告诉记者,当前POS机的市场管理比较混乱,一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管。

  海口市公安局经侦支队二中队副队长李凌飞认为,多部门对POS机的管理步调不一致,造成多头管理,未能形成完善和全面的管理机制,容易产生监管漏洞。

  业内人士及专家表示,要防范POS机取现,必须从持卡人、特约商户、收单机构、银行等多方面着手加以监管。

  交通银行首席经济学家连平等专家则表示,长远来看还需要不断完善个人信用制度,加强征信体系建设。一旦社会信用体系建成,银行便可通过客户的信用资料库随时查询客户信用档案,并迅速确定能否给客户授信及授信额度。

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