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信用卡POS机取现过了头变成非法经营

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admin 发表于 2019-12-18 22:11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
张某某以该公司名义向银行申请办理了 4台POS机,专门用于信用卡取现,并收取取现金额2%至 5%的手续费或是按每笔50元收取手续费。为了扩大自己“公司”的知名度,张某某还以“个人理财”名义在多个网站上打起了广告。 

    36岁的张某某来自海南海口,2019年5月来到我市准备做生意。一次偶然的机会,张某某得知一个与其有过生意往来的朋友准备离开呼市,而朋友在呼市注册了一家公司,于是接手了该公司,成为该公司负责人。

  “刷取现金越少手续费比例越多,刷取现金越多手续费比例越低。”张某某听人介绍申请银行 POS机帮客户套取现金,从中赚取手续费差价是个很好的赚钱方法,于是他将目光放在利用银行卡“套取现金”赚钱的门路上。随后,张某某以该公司名义向银行申请办理了 4台POS机,专门用于信用卡取现,并收取取现金额 2%至 5%的手续费或是按每笔 50元收取手续费。为了扩大自己“公司”的知名度,张某某还以“个人理财”名义在多个网站上打起了广告。

  广告一打出去,生意也上了门,被抓后,张某某交代,来的人都是看了网上他发布的信息后打电话给他的。“顾客”上门后,张某某现场刷卡,现场支付现金。张某某“公司”的生意特别好,警方查看张某某每天的交易记录时发现张某某最多一天能收到手续费 650元,最多一笔交易 9万多元。颇有“头脑”的张某某还为“公司”开拓了新的经营渠道,一些持卡人因为取现完无法按银行规定时间还钱,张某某就拿自己的钱先补在持卡人的卡上,随后再刷出来赚取手续费。“我们现场缴获了36张持卡人专门放在嫌疑人那儿的信用卡。”办案民警说。

  2019年 5月 9日,经侦支队接到一线索称,新城区海口东路某公寓 B座张某某有重大POS机非法取现嫌疑。接此线索后,经侦支队一大队迅速展开行动,通过摸排,一举将犯罪嫌疑人张某某堵在屋内,当场发现作案工具 4台POS机和取现之后留下的原始小票及36张信用卡。随后警方将张某某带回公安机关进行询问。

  经调查询问得知,犯罪嫌疑人张某某自 2019年 9月底开始为他人信用卡刷卡非法取现,到 2019年 5月 9日被公安机关发现,累计为他人非法取现金额高达 680余万,累计获利 3万多元。

  警方提醒,POS机取现并不存在真实的交易,这种空手套白狼的手段扰乱了正常的金融秩序,给发卡行和持卡人带来了极大风险,属于非法经营。如果取现达到一定数额,则会构成犯罪,将被追究法律责任。办案民警告诉记者,消费者消费时进行临时刷卡透支,从ATM机上取一些现金并不违法,但是如果从POS机上刷卡,以套取现金为目的,多次大量套取现金,并从中收取手续费,那么这种行为就涉嫌非法经营罪了。有些人利用银行制度或管理上的漏洞专门钻空子,漏洞小的时候可能没人管,但是一旦引起银行的警觉,那么公安机关就会介入,到时候任何理由都不可能使其逃脱法律的制裁。

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