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每天都有信用卡取现账户被停卡

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admin 发表于 2019-12-15 11:03:33 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
银行:有权冻结相关涉及账户

  银监会近两年下发了若干关于防范信用卡取现风险的通知,要求各发卡机构(银行)切实加强防范的力度,甚至赋予发卡机构对经查实的取现卡片有降额、注销的防风险手段。

  “我们建议客户切勿利用黑商户和电子支付系统进行违规取现交易,在查证取现行为后我行有权冻结和停用涉及的账户,同时由于商户取现活动属违规经营,易导致客户卡片或海口信息外泄,造成更大的损失。”某银行负责人表示。

  昨日,一位股份制银行信用卡中心负责人表示,基本上银行每天都会对相关有明显取现行为的账户进行停卡处理,并将相关户主列入重点监控对象范围。“我们多次查处过相关情况,被停卡的客户若想再办理信用卡等业务就会很麻烦。”

  业内提醒:刷卡取现可能影响信用记录

  记者从招商银行海口分行相关负责人处了解到,由于目前人民银行、中国银联以及各家发卡商业银行对于信用卡取现的风险都相当关注,且银行对取现的信用卡交易有相当的甄别能力,因此若客户取现交易被发现,将会留下不良信用记录。

  不良记录一旦产生,将会造成严重的后果,如无法申请贷款、申请信用卡等,“我们经常遇到一些客户不注意保护自己个人信用记录,常常到了需要贷款的时候发现有不良记录。有的客户事实上条件资质都挺好,但是就是被信用记录给卡死了。”某国有行个人业务客服经理小洪告诉记者。

  此外,招商银行相关负责人表示,客户找不法中介取现,交易不但没有保障,对客户本身也存在很大的风险。

  “取现交易本身是虚假交易,不受法律保护,一旦交易过程中客户的取现资金被中介黑掉,就很难再追回了。”该负责人同时表示。“一些中介公司也会要求在持卡人刷卡后两三天,资金到账后才将现金返还给持卡人,这期间只要钱一到就卷款逃跑,或者直接就是为了骗取办卡费而不给信用卡。”另一位银行业内人士张先生表示。

  此外,上述负责人还表示,取现过程中不法中介很容易通过不法手段获取客户卡片磁条信息,或套取到客户的个人资料,并有可能利用这些信息或资料进行信用卡犯罪活动。

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