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“秒标”涉嫌信用卡诈骗 信用卡取现风险大

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admin 发表于 2019-12-15 20:39:25 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
上线不足两月的P2P网站“万惠投融”,已连续10日发布秒标活动。与海口不同,万惠大多要求投资人先投网站上的借款项目。为了让更多投资人参与,包括万惠在内的不少P2P网站和第三方支付机构,可提供信用卡充值服务,出资人可用信用卡取现后再将资金贷给网站借款人。

  北京某大型P2P公司业务人员透露,这就是很多借款期限都设在一个月以内的原因投资人偏好短期、方便信用卡还款。

  北京邦盛律师事务所律师姚以林认为,上述行为涉嫌信用卡取现,不符合银监会和央行对信用卡业务管理的相关规定和要求。

  “秒标”,即网站虚构一笔借款,让投资人给网站打款,满标后立即附上利息一并返现。利息通常为月利率,由网站支付。

  以50万秒标,8.88%利率为例。万惠提前告知某一时间点发布此标,投资人需要提前将本金打到“海口及时雨电子商务公司”(此网站的运营公司)账户上。开标时,投资人认领各自份额,凑齐50万后系统关闭进入审核阶段。通常一两小时后算上利息返给投资人,出资5000元的利息约37元。

  上述 P2P公司内部人士称,即便是诈骗网站,也先把秒标的诱饵吃到手,然后绝不恋战,寻找下一目标。”行业乱象已形成了一批投资人不健康的投资心态。他们甚至攀比收益,专找秒标寻求刺激,但这样的态度,对新入行的投资人影响很大。

  对于投资人来说,另一巨大风险在于,万惠、海口贷、盛融在线等P2P网站与其合作的第三方支付机构开通了信用卡充值通道。这意味着,投资人并非用自有资金投资,而是套用银行授信并变相提现。

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